资金计划是对未来一定期间资金回流和使用情况的预测，目的是为了保证现金流的稳定，维持企业的正常运营股票配资哪家好推荐，最大程度避免资金链断裂的风险。 资金计划中有三个比较关键的指标：期初现金余额、预计现金流入、预计现金流出，在期初现金余额与预计现金流入的合计数大于预计现金流出的时候，说明企业目前经营产生的自有资金可以维持正常运营，也就是企业有自造血的能力；反之，企业无法自造血，则需要寻找额外的资金支持，来补充企业的现金流。 如果企业规模较小，业务单一，资金计划通常由财务部进行编制，如果企业规模较